Cuentas Bancarias Personales en Panamá

Abrir una cuenta bancaria personal en Panamá es un proceso que la mayoría de los bancos más grandes del país reserva para ciudadanos o residentes (o aquellos en proceso de obtener la residencia). Esto se debe a que la mayoría de las personas que desean abrir una cuenta en Panamá son residentes o están en proceso de solicitar la residencia, necesitando así una cuenta bancaria para cumplir con los requisitos de residencia, pagar facturas locales y realizar transacciones comerciales.

Los bancos en Panamá son conocidos por ser muy conservadores y formales en lo que respecta a la apertura de cuentas para extranjeros. Siguen estrictamente los procedimientos de “Conozca a su Cliente” (KYC) para garantizar el cumplimiento de las leyes locales. Por esta razón, es habitual que cada cliente deba presentarse en el banco para una entrevista personal y proporcionar la siguiente documentación:

• Dos formas de identificación, como pasaporte y licencia de conducir.
• Comprobante de fuente de fondos, como declaraciones de impuestos o estados financieros auditados.
• Comprobante de dirección residencial, como una factura de servicios públicos.
• Comprobante de residencia en Panamá o solicitud de residencia, como la cédula de identidad panameña o una carta de solicitud de residencia en proceso.

El depósito mínimo requerido para abrir una cuenta varía según el banco y si se opta por servicios de banca privada, con opciones más personalizadas y premium.

El proceso de apertura de una cuenta bancaria puede tardar desde una hora hasta varios días, dependiendo de la documentación y la aprobación del banco.

Cuentas Bancarias Corporativas en Panamá

El proceso para abrir una cuenta bancaria corporativa en Panamá es similar al de las cuentas personales. Los bancos importantes requieren que los clientes sean ciudadanos o residentes (o estén en proceso de obtener la residencia) y establecer la empresa en Panamá para hacer negocios en el país.

Los mismos estándares de debida diligencia se aplican a las cuentas corporativas, con la necesidad de proporcionar documentación detallada sobre la empresa y los accionistas, así como cumplir con los requisitos KYC.

El depósito mínimo requerido para una cuenta corporativa varía según el banco y el tipo de servicio bancario elegido.

El proceso de apertura de una cuenta corporativa puede llevar de 4 a 8 semanas, dependiendo de la documentación y la aprobación del banco.